ИП часто считают, что бухгалтер им не нужен: «я на УСН, сдаю одну декларацию». Но как только появляются сотрудники, НДС, патент или совмещение режимов, простая на первый взгляд отчётность превращается в минное поле. Один пропущенный срок — штраф, один неверно посчитанный взнос — доначисление.

Разбираем, какие налоги и отчётность у ИП в 2026 году, что входит в бухгалтерские услуги и сколько это стоит.

Какие налоги платит ИП

Налоги ИП зависят от выбранного режима:

  • УСН «доходы» — 6% с дохода (в отдельных регионах ставка ниже), а с 2026 года при доходе свыше 20 млн ₽ добавляется НДС.
  • УСН «доходы минус расходы» — обычно 15% с разницы, минимальный налог 1% с дохода.
  • Патент (ПСН) — фиксированная стоимость патента, лимит дохода 60 млн ₽.
  • НПД (самозанятость) — 4% с доходов от физлиц, 6% — от юрлиц, но с ограничениями по наёмным работникам.
  • ОСНО — НДФЛ 13–22%, НДС и налог на имущество.

Дополнительно ИП платит страховые взносы «за себя» — фиксированную сумму плюс 1% с дохода свыше 300 000 ₽. При сотрудниках добавляются взносы за работников (30%) и НДФЛ 13% с их зарплат.

Какая отчётность у ИП

Состав отчётности зависит от режима и наличия сотрудников:

  • Декларация по УСН — раз в год, до 25 апреля.
  • Декларация 3-НДФЛ — при ОСНО или продаже имущества.
  • Уведомления по ЕНП — ежеквартально, для распределения платежей.
  • Персонифицированные отчёты (ЕФС-1, РСВ) — если есть сотрудники.
  • КУДиР — книга учёта доходов и расходов, которую нужно вести на УСН и патенте.

Что входит в бухгалтерские услуги для ИП

Стандартный пакет для ИП включает: - расчёт налогов и взносов, подготовку платёжек; - сдачу деклараций и уведомлений по ЕНП; - ведение КУДиР; - кадровый учёт и расчёт зарплаты (при сотрудниках); - сверки с ФНС и контроль переплат; - ответы на требования налоговой.

Оптимальный режим, совмещение УСН и патента, распределение взносов — это те задачи, где бухгалтер экономит больше, чем стоит сам.

Сколько стоят бухгалтерские услуги для ИП

Цены зависят от режима и числа сотрудников:

  • ИП на УСН без сотрудников — от 5 000 ₽/мес;
  • ИП на патенте без сотрудников — от 5 000 ₽/мес;
  • ИП с сотрудниками — от 8 000 ₽/мес плюс за каждого работника;
  • ИП с НДС — от 12 000 ₽/мес.

Разовая консультация по налогам ИП — от 2 000 ₽.

Когда ИП действительно нужен бухгалтер

Аутсорсинг оправдан, если: - появились сотрудники и кадровая отчётность; - вы совмещаете режимы или перешли на НДС; - есть риски штрафов и требования ФНС; - вы хотите заниматься бизнесом, а не разбираться в декларациях.

Если у вас простая УСН «доходы» без сотрудников и один вид деятельности — можно справиться самому. Но как только появляется второй режим или наёмный труд, стоимость ошибки превышает стоимость бухгалтера.

Как ФинКит помогает ИП

Мы ведём бухгалтерский учёт для ИП на УСН, патенте, НПД и ОСНО, считаем взносы, сдаём отчётность и кадры. В договоре — гарантия от штрафов, в IT-платформе — дашборды и уведомления о сроках.

Заключение

Бухгалтерские услуги для ИП стоят от 5 000 ₽/мес и окупаются уже на первой сэкономленной ошибке. Рассчитайте стоимость для своего режима: калькулятор бухгалтерских услуг →.

Частые вопросы

Сколько стоят бухгалтерские услуги для ИП в 2026 году?

ИП на УСН без сотрудников — от 5 000 ₽/мес, ИП на патенте без сотрудников — от 5 000 ₽/мес, ИП с сотрудниками — от 8 000 ₽/мес плюс за каждого работника, ИП с НДС — от 12 000 ₽/мес.

Какие налоги платит ИП в 2026 году?

Всё зависит от режима: УСН «доходы» — 6%, УСН «доходы минус расходы» — обычно 15% с минимальным налогом 1%, патент — фиксированная стоимость, НПД — 4% и 6%, ОСНО — НДФЛ 13–22%, НДС и налог на имущество.

Когда ИП нужно платить НДС на УСН?

С 2026 года при доходе свыше 20 млн ₽ к УСН добавляется НДС. Также ИП платит страховые взносы «за себя» — фиксированную сумму плюс 1% с дохода свыше 300 000 ₽.

Когда ИП действительно нужен бухгалтер?

Аутсорсинг оправдан, если появились сотрудники и кадровая отчётность, вы совмещаете режимы или перешли на НДС, есть риски штрафов и требования ФНС. При простой УСН «доходы» без сотрудников можно справиться самому. Как только появляется второй режим или наёмный труд, стоимость ошибки превышает стоимость бухгалтера.